ИИС в ВТБ24. Часть 2. Документы

Продолжаем рассказывать об особенностях открытия ИИС в ВТБ. В предыдущей статье описано как мы:


  1. Открыли ИИС
  2. Открыли банковские счета в ВТБ24
  3. Получили на руки документы
  4. Получили логины-пароли для дальнейшей работы
  5. Внесли деньги, предназначенные для пополнения ИИС, через банкомат на «Мастер-счёт»
  6. Через систему «ВТБ-онлайн» на смартфоне или компьютере перевели деньги на брокерский счёт.

Дополнительные продукты — проклятье менеджеров

В процессе открытия ИИС или сразу после него нам могут предлагать разные дополнительные продукты, которые напрямую не относятся к ИИС. Если банковские счета, в которых поначалу можно запутаться («мастер-счёт», «текущий») необходимы и, что самое главное, бесплатны, то от других продуктов нужно активно отказываться.

Отказываться надо:

  1. От услуг и продуктов, не имеющих отношения к ИИС (страховка, индивидуальное страхование жизни, вип-обслуживание и т.д.)
  2. От платных услуг (консультации и т.д.)
  3. От услуг, механизма и смысла которых мы не понимаем (структурные продукты и модельные портфели и т.д.).

Если есть сомнения, то нужно задать простой вопрос — могу ли я пользоваться ИИС без этой услуги-продукта?

Мы можем попасть в затруднительную ситуацию — мы и так идём открывать первый (для большинства из нас) в своей жизни брокерский счёт (ИИС), и много чего не понимаем, а тут на нас обрушивается такой объём информации и необходимость принять сразу много других решений, к которым мы не были готовы, что мы начинаем испытывать закономерный дискомфорт.

Мотивация менеджеров инвестиционных департаментов в ВТБ такова, что они просто обязаны предлагать кучу разных дополнительных продуктов и услуг. Поэтому надо отнестись к этому с пониманием: они — заложники своих бизнес-процессов и требований начальства.

В этом случае нужно вежливо, но настойчиво говорить о том, что нам нужен только ИИС, и для всех будет большая экономия времени, если посторонние сервисы и продукты рассматриваться не будут.

Документы от ВТБ для ИФНС

Набор документов от ВТБ поначалу смущает. Среди них нет документа «Договор о брокерском обслуживании» или «Договор о присоединении к регламенту брокерского обслуживания» или подобного документа, который обычно выдаёт брокер в таких случаях.

Его роль выполняет документ «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта»:

Как бы то ни было, нам потребуется ещё один, «запасной» комплект документов от ВТБ.

Перечень документов для ИФНС от ВТБ:

  1. «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта» — заверенная копия с печатью
  2. «Извещение об открытии ИИС» — заверенная копия с печатью
  3. Выписка по брокерскому счёту за истекший налоговый период (например, за 2016й год) — заверенная печатью
  4. Платёжные поручения, квитанции, подтверждающие перечисление денег на ИИС.

Разберёмся с этим списком подробнее.

«Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта»

Этот документ нам выдают в стандартном наборе документов при открытии ИИС. Однако, нам может снова понадобится ещё один такой же документ (его копия), если мы собираемся подавать документы в ИФНС почтой.

В этом случае один экземпляр документа должен остаться у нас, а другой отправится в налоговую. Поэтому нам потребуется заверенная копия этого документа с печатью брокера ВТБ.

Также такой документ может понадобиться и в том случае, если выданный нам экземпляр при открытии ИИС не заверен печатью (такое тоже бывает). Получив такой документ с печатью, нам нужно будет сделать его скан-копию, если мы собираемся отправлять документы в электронном виде через сайт nalog.ru

«Извещение об открытии ИИС»

Этот документ также выдают в стандартном наборе документов при открытии ИИС в ВТБ. Однако, на нём нет печатей.

На наш взгляд, это мог бы быть самым главным и исчерпывающим документом для ИФНС, но в таком виде он мало подходит для налоговой — без печатей это просто текст, не документ.

В рассмотренных нами случаях менеджеры ВТБ отказывались ставить печати на этом документе при открытии ИИС, но далее мы покажем, как попросить этот документ другим способом.

Выписка по брокерскому счёту

Этого документа нет в стандартном наборе документов, поэтому её придётся заказывать дополнительно. Заказывать этот документ имеет смысл только после того как:

  • на ИИС зачислены деньги
  • истёк налоговый период (календарный год)

Этот документ понадобится нам в любом случае. Как сделать запрос на предоставление этого и других документов мы рассмотрим чуть ниже.

Платёжные поручения

Именно этим документам в ИФНС особое внимание.

В том случае, когда перевод на ИИС осуществлялся в безналичном порядке, с использованием систем интернет-банкинга, то нужно сделать следующее:

  • Подойти в ближайший офис банка, посредством которого мы осуществляли перечисление средств
  • Попросить распечатать и заверить такое платёжное поручение «живой» печатью

В результате у нас на руках должен появится вот такой документ:

Запрос документов в ВТБ24

Теперь, когда список требуемых документов установлен, можно начинать их собирать.

Если мы собираемся подавать документы в ИФНС через интернет, то тогда, скорее всего, нам потребуется только «Выписка по брокерскому счёту» — п. 3 в списке, а также «Извещение об открытии ИИС» с печатью.

Остальные документы у нас уже должны быть на руках, нам достаточно только убедиться, что на них стоят печати: Платежные поручения (п.4), Заявление на обслуживание (п.1).

Запрос на предоставление документов можно сделать в отделении банка ВТБ24 или, что удобнее, по электронной почте, т.к. это никак не влияет на скорость получения этих документов (от 10 дней и более), а удобство повышает очень сильно.

Далее мы рассматриваем запрос посредством электронной почты.

Нужно написать от руки заявление на предоставление документов. В заявлении нужно указать номер соглашения (может называться также «номер сбупозиции», содержится в документе «Извещение от открытии ИИС»):

 

Далее делаем скан-копию этого заявления (или фото-копию на свой смартфон) и высылаем его по адресу: dfo@vtb24.ru со следующим комментарием (комментарий не обязателен):

В рассмотренных нами случаях были получены ответы от инвестиционного департамента ВТБ:

Адрес для получения документов

Документы придут заказным письмом. Их принесут на указанный адрес, и нам нужно будет расписаться в получении.

Следовательно, указывать нужно такой адрес, по которому мы физически присутствуем (например, не стоит указывать адрес родителей в Саратове, проживая в Москве).

Если и с этим есть проблемы, то можно указать адрес ближайшего отделения банка ВТБ24 и получить документы в указанном нами отделении:

Итак, после всех действий, перечисленных в данной статье, от ВТБ у нас должны быть следующие документы:

  1. «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта» — заверенная копия с печатью
  2. «Извещение об открытии ИИС» — заверенная копия с печатью
  3. Выписка по брокерскому счёту за истекший налоговый период (например, за 2016й год) — заверенная печатью
  4. Платёжные поручения, квитанции, подтверждающие перечисление денег на ИИС.

В следующей статье рассмотрено, как самостоятельно приобрести на свой ИИС в ВТБ финансовые инструменты.

Читайте также:

  1. Выгодность ИИС (Индивидуального Инвестиционного Счёта)
  2. Безопасная доходность на ИИС
  3. Когда лучше всего открывать ИИС или как поднять доход в несколько раз
  4. Стоимость ИИС: тарифная ловушка
  5. Стоимость ИИС: сравнение тарифов брокеров ИИС
  6. 5 способов снизить стоимость обслуживания ИИС
  7. Как выбрать надёжного брокера ИИС и снизить риски
  8. Как правильно выбрать брокера для открытия ИИС
  9. Как вывести деньги с ИИС раньше, чем через три года
  10. 3-НДФЛ для ИИС: как заполнить самому
наш телеграмм-канал: недокументированные возможности, рекомендации, следим за рынком ОФЗ и акциями, брокерами, новости и всё самое важное для владельцев ИИС

Вы можете оставить комментарий в форме ниже

Если вы хотите поддержать наш проект, воспользуйтесь яндекс-кнопкой:

30 комментариев к записи “ИИС в ВТБ24. Часть 2. Документы”

  1. Александр:

    Отправил в ВТБ заявление согласно указанному алгоритму, но никакого ответа спустя сутки не получил. Сориентируйте в Вашем случае как быстро ответ от инвестиционного департамента ВТБ пришел?

    • investor:

      В рассмотренных случаях ответы поступали на следующий день. Имеет смысл перезвонить им и уточнить, получили они запрос или нет: 8-800-200-31-39. Возможно, ещё не обработали. Но позвонить не помешает. Затем отпишитесь, пожалуйста — другим тоже будет интересно.

      • Александр:

        Позвонил им вчера. «Запрос скорее всего еще не обработан ввиду их большого количества» — так сказали. Но заверили, что как только он будет обработан я электронным письмом получу соответствующее уведомление. Ориентировали на ближайшее время. Так что жду.
        А ранее подал комплект документов в ИФНС в том виде, в котором его изначально выдает ВТБ24 (Заявление, извещение без печати и документы об оплате). Посмотрим может ИФНС и это устроит, а не устроит буду дополнять его тем, что из ВТБ24 по запросу придет.

  2. Александр:

    Ну все, как и обещали, получил стандартное сообщение:
    «Ваше заявление принято в работу. Ориентировочные сроки изготовления документов 2 рабочих дня.»

    • investor:

      Спасибо, что отписались! Значит, всё нормально. По идее, тех документов, которые выдали при открытии ИИС, может хватить. Но для подстраховки…

  3. Елена:

    Спасибо Вам за список. Всё получила в офисе ВТБ в день обращения. Выписку по счёту ИИС за 2016 г. сама распечатала из онлайн кабинета ВТБ и заверила печатью в офисе. Направила 3-НДФЛ через сайт налог.ру со сканерами документов. Через неделю налоговая уже признала переплату налога- отражена в моем личном кабинете. Теперь жду возврата на мой счёт)

    • investor:

      Пытались сделать так же, но менеджеры ВТБ не хотят брать на себя ответственность, пишите, говорят, в головной офис. Если ИФНС признала переплату налога, то в личном кабинете появляется кнопка «подать заявление на возврат», значит, вы уже его тоже отправили.

      • Елена:

        Заявление на возврат подается одновременно с 3-НДФЛ. Всем советую подавать дистанционно. Оригиналы документов в налоговую доносить не надо, да и время экономится)

  4. Антон:

    У вас очень много «ошибок» в статьях, например Извещение впринципе не нужно для подачи 3ндфл

    • investor:

      ИФНС разные бывают. В 2016м перезванивали и совета спрашивают: а что это такое, что это за документы такие? В таких условиях подстраховаться не помешает. А так, конечно, можно обойтись одними платежками о перечислении денег и Договором присоединения («Заявление», если говорим про ВТБ).
      Если укажете ошибки, будем благодарны.
      А в налоговой сидят люди, им надо как-то разобраться с тем, что Договор присоединения, соглашение о присоединении, заявление об открытии — это суть один и тот же документ (разные брокеры выдают свой перечень документов).
      А ВТБ сейчас много что изменилось: 1) В Ноябре нам не дали переносить ИИС к ним от других брокеров, а сейчас, слышно, уже приглашают с переносом 2) В декабре была очень замороченная система перевода денег на ИИС через ВТБ (мастер-счёт+текущий счёт+ИИС).

      • Sam:

        >> В Ноябре нам не дали переносить ИИС к ним от других брокеров, а сейчас, слышно, уже приглашают с переносом

        Ага, переход от другого брокера видимо уже предусмотрен в ВТБ, сегодня открывал себе ИИС, и сейчас сравнивая своё заявление на открытие ИИС с вашими сканами на этой странице, вижу отличия в бланке.
        В новом шаблоне этого заявления предусмотрены две «галочки» на выбор, упрощенно говоря звучат так: 1) у меня отсутствует договор на ведение ИИС у другого брокера и 2) у меня есть договор ИИС, который обязуюсь закрыть в течении месяца после открытия ИИС в ВТБ

  5. Антон:

    Куда вам написать со списком правок?)

  6. Недавно открыла ИИС в ВТБ24, деньги еще не внесла. А сегодня прочитала в «Ведомостях» о готовящемся слиянии ВТБ24 с ВТБ. Пишут об этом, как о решенном вопросе, произойти должно не позднее января 2018 г. Интересно, как это повлияет на ведение банком счетов. Могут измениться условия ведения ИИС, например, в отношении вывода купонов, комиссионных и т.д. И, как минимум, придется переделывать-переподписывать весь комплект документов. Даже не знаю, что сейчас делать. Вносить деньги как-то резко расхотелось. Интересно,что-нибудь известно на сей предмет?

    • investor:

      Майя, здравствуйте. Эти новости сами по себе ни на что не влияют, и документы сразу бежать переделывать не нужно. А условия, конечно, могут поменять, и произойти это может в любой момент времени, независимо (или зависимо) от таких событий как слияние ВТБ24 и ВТБ.
      В общем, лично для меня это не было бы препятствием для открытия ИИС в ВТБ24, но, конечно, нужно принимать такие решения, с которыми потом можно будет спокойно спать, поэтому можно выбрать другого брокера. Например, брокер АЛОР также декларирует возможность вывода купонов с ИИС.

      • Спасибо за оперативный ответ! Надо будет подумать, куда бежать. В какой-то статье Вы уже писали о процедуре перевода ИИС к другому брокеру, но я забыла, в какой статье. Если не затруднит, дайте ссылку, пожалуйста.

        • investor:

          Не удалось раскрыть эту тему полностью, т.к. мой опыт был неудачным — я хотел перенести ИИС от одного брокера к другому. Первый всё со своей стороны сделал (это, видимо, легко), а вот второй сказал, что их инфраструктура не готова принимать «перенесённые» ИИС от других брокеров, типа, скоро сделаем, но вот уж год прошёл, а воз и ныне там, насколько я знаю.

          Поэтому надо узнавать ситуацию именно по конкретному брокеру — звонить и спрашивать «а можно я к вам перенесу свой ИИС?»

  7. Получается, что лучше всего просто закрыть мой ИИС в ВТБ24, тем более что средства я еще не внесла. И открыть у другого брокера (в другом банке). Надеюсь, Сбербанк ни с кем не сольют! :)) Жаль, я так долго и старательно выбирала.. Кстати, Ваш сайт очень помог, спасибо. Жаль только, что не было информации о скором исчезновении ВТБ24. Оказывается, об этом было известно еще в прошлом году…

    • investor:

      Да, можно просто закрыть и открыть заново у другого брокера. Важно! ИИС закрывается не сразу, а в течение 7-10 дней (нужно будет уточнить у конкретного брокера), поэтому надо проконтролировать, чтоб не получилось, что в какой-то момент, пусть даже всего на один день, у вас было открыто два ИИС.

      Новость от слиянии ВТБ24 и ВТБ, действительно, мне не показалась чем-то важным, что следовало бы учитывать при принятии решений 🙁
      ВТБ (и ВТБ24) и Сбербанк — с этими слонами вряд ли что случится, они на бюджетных деньгах всегда спасутся:)

      • Мне попалась старая запись на другом сайте, что после закрытия одного ИИС следующий могут открыть только через два года. Вы что-нибудь знаете о таком положении?

  8. Сергей:

    А вы не в курсе, мемориальный ордер ВТБ пойдет вместо платежного поручения?
    Именно его у меня получилось распечатать при переводе с мастер счета на брокерский через мобильное приложение…

    • Мемориальный ордер — это обычный документ, подтверждающий перевод внутри банка ВТБ24.

      Я распечатал на принтере дома этот ордер, пришел в отделение банка ВТБ24 и попросил поставить на него синие круглые печати. Если интересно как это должно выглядеть — зарегистрируйтесь на форуме этого проекта и задайте вопрос там. Я загружу скан документа. Ссылка на форум проекта есть в самом верхнем меню.

      Или можете кликнуть здесь: http://forum.invest-schet.ru/

      В этом году вычет получил безо всяких проблем. Из дома отправил электронные документы и через четыре месяца получил на карточку электронные деньги. Никаких вопросов у налоговой не возникло.

  9. Алексей:

    Открывал на днях ИИС в Втб24, довольно длительная процедура. Для открытия, разумеется, необходимо подписать пакет документов — 19 листов. (У вас на сканах, кстати, 14 всего — указано сверху). Но на руки я получил далеко не все 19. Это стандартная практика или ошибка брокера?

    • Здравствуйте, Алексей!

      Как я Вас понимаю… В прошлом году прошел в ВТБ24 аналогичную процедуру. И эта куча бумажек, О-о-о! …

      Поэтому я не поленился и на форуме рассказал свою историю получения вычета и выложил сканы бумажек, которые отправлял лично я.

      Вычет получен. А историю можно прочесть по ссылке:

      http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?f=19&t=107

  10. Евгений:

    Так ли важно предоставлять в налоговую выписку по брокерскому счету? Или достаточно платежных поручений?
    Из налоговой пришел отказ в приеме налоговой декларации. Причина не ясна:
    I. По основаниям, предусмотренным пунктом 28 Административного регламента ФНС России, утвержденного Приказом Минфина России от 02.07.2012 № 99н:
    0000000002-Декларация (расчет) содержит ошибки и не принята к обработке 0300300028-Не идентифицирован шаблон с кодом документа.

    Мои предположения:
    1. Скан с заявлением на открытие ИИС весит более 2 мб (2,13 мб)
    2. Не высылал выписку по брокерскому счету.

    Как стоит действовать дальше?

    • Здравствуйте, уважаемый Евгений!

      Думаю, что имеет место или превышенный объем файла или неправильное заполнение 3НДФЛ.

      Скорее всего, склоняюсь к тому, что неправильно заполнена 3НДФЛ, робот не может проверить выписку по брокерскому счету или ее наличие. Робот готов принять «голую» 3НДФЛ без вложений.

      Декларацию заполняли Он-лайн на портале налоговой или с помощью программы Декларация версии 2017 года?

      Если через кабинет — то стопудово ошибки в заполнении.

      Что делать? Зарегистрироваться на форуме настоящего проекта по ссылке: http://forum.invest-schet.ru

      Обсудить на форуме нюансы заполнения 3НДФЛ с участниками нашего неформального сообщества частных инвесторов, использующих подарок от государства в виде индивидуального инвестиционного счета.

      • Евгений:

        Спасибо большое за ответ!
        Декларацию заполнял с помощью программы Декларация 2017 обновленной версии от 17.01.2018 года.
        Правильно я понял что отказ пришел не от налогового инспектора, а автоматически системой?
        Попытаюсь перепадать 3-НДФЛ с нормальными по объему файлами.
        Заполнял декларацию по данной инструкции.
        Не прикрепил выписку по брокерскому счету, т.к. в втб дали какой то другой документ, а я не знал на тот момент как выглядит выписка.
        Насколько важно получить данную выписку для успешного получения вычета? В прошлый раз потратил 2 часа в банке + время на дорогу

        • Здравствуйте, уважаемый Евгений!

          Я не имею опыта подачи декларации 3НДФЛ, составленной с помощью программы. Я в начале прошлого года скачал программу, долго тыркался и решил попробовать заполнить 3НДФЛ в личном кабинете на портале налоговой.

          Этот способ мне оказался более понятным. Тем более, что я нашел как дослать забытые документы к декларации, до окончания проведения камеральной проверки.

          Декларация там закачивается отдельным файлом, а приложения — отдельными. Подтверждение робота приходит чуть-ли не по каждому файлу. Точно не уверен, но помню, что замучался их удалять 🙂 Я оформлял сразу три декларации за три года.

          На форуме я писал, что отправлял в 2017 году за 2016 — и скрины приложил, смотреть здесь: http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?f=19&t=107

          В этом году я решил отправить выписку по брокерскому счету, которую распечатал сам и принес в банк, где мне печати поставили.

          Скан этой выписки есть здесь на форуме: http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?f=3&t=1&start=210#p1198

          Но у нас, тех кто открыл ИИС в ВТБ24 — в этом году сюрприз, банк стал ВТБ с другими реквизитами. И как-то стремно стало отправлять договорные документы с одними реквизитами, а платежные — с другими.

          Ехать в банк мне было лень и с помощью участника нашего сообщества под ником sandr я попробовал запросить документы не выходя из дома. Мне ответили из инвестиционного департамента, что все будет. Жду. Сколько ждать — не знаю, но жду в домашний почтовый ящик.

          История в картинках здесь: http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?f=3&t=519#p1224

Оставить комментарий