ИИС в ВТБ24. Часть 3. Как покупать ОФЗ

В этой статье мы рассмотрим, как приобрести финансовые инструменты на свой ИИС. Под финансовыми инструментами здесь будут подразумеваться преимущественно ОФЗ — Облигации Федерального Займа.

Почему именно ОФЗ?




Тем, у кого ИИС — первый брокерский счёт, мы рекомендуем начать с облигаций ОФЗ. Впоследствии, из материалов в том числе данного сайта можно будет узнать, как выбирать корпоративные облигации и акции.

С точки зрения технологии выставления заявок, на самом деле, без разницы, что мы покупаем. Технически процедура одинакова во всех случаях и приведена здесь и в последующих статьях. Также методы выбора наиболее подходящих нам ОФЗ здесь не рассматриваются, этому будет посвящён отдельный цикл статей.

Рассмотрим весь процесс на примере покупки ОФЗ 25080 — это ближайшая по дате погашения ОФЗ (её погашение состоится через три месяца — в апреле 2017г.).

Итак, для владельца ИИС в ВТБ есть 4 способа приобрести финансовые инструменты:

  1. Голосовые заявки
  2. Заявки через личный кабинет
  3. web-quik
  4. программа-терминал QUIK

Голосовые заявки на ИИС в ВТБ

Голосовые заявки — это самый простой способ приобрести финансовые инструменты для любого ИИС. В ВТБ голосовые заявки — бесплатны (например, для владельца ИИС в Сбербанке каждая голосовая заявка стоит 150 рублей).

Для новичка лучший способ приобрести инвестиционный инструмент на ИИС, не погружаясь в дебри малопонятных терминов и нюансов, это использовать голосовые заявки.

Для совершения голосовой заявки в ВТБ нужно:

  1. Определиться с наименованием и количеством бумаг, которые мы собрались приобретать.
  2. Приготовить идентификационные данные: номер соглашения (субпозиции). Содержится в документе «Извещение об открытии ИИС».
  3. Найти скретч-карту и стереть на ней защитный слой под всеми кодами
  4. Позвонить по одному из номеров: (800) 200–62–77 (звонок по России бесплатный), (495) 797–93–45, (495) 982–58–87.
  5. Продиктовать поручение менеджеру (трейдеру) ВТБ.

Менеджеру инвестиционного департамента (трейдеру) необходимо будет назвать:

  1. Фамилию, имя, отчество.
  2. Номер соглашения (п.2 Извещения об открытии счетов),
  3. Код из кодовой таблицы со скретч-карты, содержащей коды под защитным слоем, выданной при заключении брокерского договора, номер которого запросит трейдер,
  4. Название эмитента (в нашем случае мы говорим «ОФЗ 25080»)
  5. Количество ценных бумаг в лотах (для ОФЗ 1 лот = 1 штука)
  6. Цену, по которой мы хотим купить/продать ценные бумаги, либо указание на исполнение заявки «по текущей рыночной цене».

Описанная здесь процедура подачи голосовых заявок справедлива и для других брокеров ИИС. Отличаться будут лишь методы идентификации клиента и допустимые параметры заявок.

Например, голосовые поручения в ВТБ действуют лишь один день. Это значит, что если они не исполнились сегодня, то завтра их надо будет подавать снова. Но это, как мы увидим далее, не проблема — можно сформулировать заявку таким образом, что она точно будет исполнена сразу же.

Наименование и количество бумаг

В нашем примере бумага называется «ОФЗ 25080». Предполагается, что мы уже заранее выбрали наш инвестиционный инструмент и знаем его название.

Определить количество ОФЗ 25080, которые мы можем купить, имея на ИИС, например, на ИИС свободными 200 тыс. рублей, можно по следующей формуле:

(КАПИТАЛ-1000)/(НОМИНАЛ ОБЛИГАЦИИ+НКД)

Дробный результат нужно округлить в меньшую сторону.

Обычно номинал у ОФЗ это 1000 рублей, сумма капитала нам известна, поэтому почти все элементы формулы у нас уже есть. Осталось найти НКД (Накопленный Купонный Доход).

Т.к. НКД меняется каждый день (прирастает ежедневно), то лучше узнать текущий НКД в интернете, сделав простой запрос в поисковике:

Для нашего примера НКД составляет, например, 20 рублей. Следовательно, формула расчёта выглядит следующим образом:

(200000-1000)/(1000+20)=199000/1020=195,098

Отбрасываем дробную часть. Так как в одном лоте ОФЗ находится 1 шт. ОФЗ, то у нас получается 195 лотов ОФЗ 25080 — именно столько нам можно приобрести в наш портфель, имея на ИИС свободными 200 тыс. рублей.

После сделки у нас должна остаться на счету сумма около 500-1000 рублей, пусть эта сумма всегда будет в виде наличных денег присутствовать на ИИС: из них будут списываться брокерские и депозитарные расходы по нашему счёту.

Идентификационные данные

Сотрудник ВТБ прежде чем проводить сделки по чьему-либо брокерскому счёту, обязан идентифицировать звонящего — что это именно ему принадлежит данный счёт.

Для этой цели необходимо подготовить скретч-карту с кодами под защитным слоем:

А также нужно иметь перед глазами номер соглашения или «субпозиции». Он содержится в документе «Извещение об открытии ИИС» в пункте 2.

Вообще этот идентификатор лучше запомнить наизусть, он ещё много раз понадобится, и будет нужен не только при подаче голосовых заявок, но и при пополнении Индивидуального Инвестиционного Счёта.

Менеджер на том конце провода спросит ФИО, номер соглашения («субпозиции»), и попросит назвать произвольно выбранный номер на скретч-карте.

На этом идентификация владельца ИИС будет пройдена, и можно перейти к подаче непосредственно торгового поручения.

Торговое поручение

После того, идентификация будет пройдена, менеджеру нужно назвать: наименование, количество лотов, цену того инструмента, который мы хотим приобрести.

Как определить цену для заявки?

На самом деле, цену определять не обязательно, и если нам пока трудно с этим разобраться, то мы можем приобрести ОФЗ «по рыночной цене».

В этом случае цену называть не надо, а сделка произойдёт по лучшей цене предложения, существующей для данного актива на рынке. Это очень просто и не требует от новичка никакой подготовки.

Итак, полный текст нашего поручения может выглядеть так: «Купить 195 лотов ОФЗ 25080 по рыночной цене».

Менеджер на том конце провода обязательно повторит существенные условия заявки: название эмитента, количество ценных бумаг, цену и переспросит, всё ли правильно он повторил.

После нашего подтверждения, поручение будет исполнено.

Как уже говорилось выше — это типовая схема работы с голосовыми заявками, которая действует у любого брокера, отличия касаются лишь способов идентификации и доступных параметров для заявок.

Когда сделка будет исполнена, мы сможем увидеть купленный нами финансовый инструмент в нашем личном кабинете инвестора на сайте брокера ВТБ. И тут мы переходим к описанию функционала этого личного кабинета, т.к. даже в случае подачи торговых поручений «с голоса» владельцу ИИС трудно будет обойтись без него.

Покупка ОФЗ через личный кабинет

ВТБ относится к тем немногочисленным брокерам, которые позволяют совершать сделки через личный кабинет, не используя специальную программу — торговый терминал (самая известная из таких программ — QUIK). Освоение такой программы — само по себе может занять большое количество времени.

Для владельцев ИИС в ВТБ хорошая новость заключается в том, что можно вообще обойтись без таких программ!

Итак, заходим в личный кабинет на сайте onlinebroker.ru:

saitvtbbroker

В раскрывающемся списке выбираем «личный кабинет»:

vhodlychniykabinet04

Вводим логин и пароль, полученные нами на скретч-карте:

vhodlychniykabinet

Далее попадаем на главный экран, выбираем раздел «торговля» и, например, ссылку «Портфель клиента»:

vtbbroker_

Мы попадём в свой портфель:
vtbportfel

Новичка может смутить много столбцов и полей, но на данном этапе ничего про них знать не нужно. Если вы только внесли средства, то во всех полях будут ноли.


Если средства уже внесены, мы начнём видеть их именно в этом разделе личного кабинета.

На вертикальном меню слева выбираем «Подать заявку»:

Попадаем в подменю подачи заявки:

В появившейся форме надо заполнить 4 поля:

В поле «Фин.инструмент» начинаем набирать название нашего инструмента (ОФЗ 25080) и тут же получим список-подсказку, выбираем в нём нужный нам инструмент:

Далее заполняем остальные поля:

  • Переключаем радиоточку выбора вида сделки (купля или продажа). По умолчанию активирована «Продажа», поэтому нужно быть внимательным.
  • Количество лотов. Оно нам известно (в нашем примере 195 лотов).
  • Активируем галочку в чек-боксе «Рыночная заявка» («Лимитные» заявки рассмотрим в статьях на другие темы).

После того, как параметры заявки введены, нужно ещё раз их проверить, а затем подтвердить поручение кнопкой «Подать заявку»:

Всё. Рыночная заявка будет исполнена в большинстве случаев сразу же. Вернувшись в подменю «Портфель» мы увидим купленный актив — Облигацию Федерального Займа 25080:

На самом деле, в соответствии с режимом торгов «T+1» поставка ценной бумаги произойдёт на следующий день, но эти нюансы на данном этапе знать не нужно.

Процесс приобретения ОФЗ с помощью лимитных заявок, а также с использованием программы QUIK описан в инструкции к программе QUIK.

Читайте также:

  1. ОФЗ — что это такое
  2. Какие ОФЗ покупать на ИИС
  3. Что такое облигация
  4. Доходность облигаций
  5. Когда лучше всего открывать ИИС или как поднять доход в несколько раз
  6. Где открыть ИИС
  7. Стоимость ИИС: тарифная ловушка
  8. Стоимость ИИС: сравнение тарифов брокеров ИИС
  9. Как вывести деньги с ИИС раньше, чем через три года
наш телеграмм-канал: недокументированные возможности, рекомендации, следим за рынком ОФЗ и акциями, брокерами, новости и всё самое важное для владельцев ИИС

Вы можете оставить комментарий в форме ниже

Если вы хотите поддержать наш проект, воспользуйтесь яндекс-кнопкой:

58 комментариев к записи “ИИС в ВТБ24. Часть 3. Как покупать ОФЗ”

  1. Сергей:

    Скажите когда выйдет статья о покупке облигаций через терминал quik,спасибо

    • investor:

      Сергей, по плану статья о работе в QUIK должна быть в марте. Может, ещё успеем 🙂

  2. Igor:

    А если я хочу приобрести несколько различных облигаций…Как вэтом случае подаётся заявка? И ещё. Как узнать есть ли в продаже выбранное количество облигаций?

    • investor:

      Если нужно приобрести несколько различных облигаций, то подаётся несколько заявок. Можно одновременно, можно по очереди — без разницы. «Как узнать есть ли в продаже выбранное количество облигаций?» — хороший вопрос, надо на него ответить в формате статьи. Нам понадобится биржевой «стакан», в котором будет видно, сколько заявок и по каким ценам продаётся облигаций

  3. Эдуард:

    Скажите а в настоящее время какие ОФЗ предпочтительнее? И какие критерии надо учитывать при выборе Облигаций? Планирую открыть ИИС в текущем месяце поэтому интересуюсь предметно) И еще хотелось бы услышать Ваше мнение о тарифах данного брокера.

    • investor:

      Добрый день! Тарифы у ВТБ очень даже конкурентные, особенно, если сравнивать со Сбербанком (комиссии в несколько раз ниже). Сравнение тарифов мы делаем здесь.
      Чтобы понять, какие для вас ОФЗ будут лучше, нужно понимать ваши цели и уровень компетентности. Если вы новичок, то лучше выбрать облигации со сроком погашения 2,5-3 года — купить и больше ничего не делать. Если же вы уже понимаете, что к чему, то можно сидеть в облигациях со сроком погашения в ближайшие 12 месяцев — такой подход позволит реализовать некоторые интересные стратегии.

      • Эдуард:

        Доброго времени суток! Благодаря Вашей статье открытие счета и зачисление денежных средств прошло легко и без затруднений. Спасибо!!! Сейчас мучаюсь вопросом насчёт ОФЗ ))… Опыта в инвестировании мало ( ПИФы, Памм- счета) Ближайший план разместить порядка 150к рублей и ежемесячно пополнять счёт по 35-40к … На какие конкретно ОФЗ стоит обратить внимание ? Если можно как в примере номера, явки и пароли)))). И Как бы Вы инвестировали исходя из моего плана финансирования)?

  4. Добрый день!
    Вчера наконец решилась купить ОФЗ (по голосовой заявке). Вроде бы все было понятно. Столько-то лотов такой-то ОФЗ по рыночной цене. Оставила в запасе почти 1500 рублей, чтобы уж точно не попасть на маржинальное кредитование.
    Но зашла в свой личный кабинет — и впала в состояние легкой паники. Я НИЧЕГО не понимаю! Какие-то графы и цифры, время от времени они изменяются. Почему? Что все это значит?
    Казалось разумным увидеть, на какую общую сумму куплен актив, сколько денежных средств в остатке. Эти цифры не должны меняться, но они изменяются! Вчера в графе денежные средства значилась сумма 1470 руб., сегодня — 1170. Почему?
    Особенно убивает строка «прибыль» (в самом низу). Она все время меняется, то в плюсе, то в минусе. Откуда вообще прибыль? Я ничего не продавала! Только купила эти несчастные ОФЗ…

    • investor:

      Майя, я сам в первый раз немного ошалел от обилия информации. Это — редкость для личного кабинета, а мне есть с чем сравнить — за более чем 10 лет я имел опыт работы в семью брокерами.
      Первый совет — без паники 🙂
      Можно проигнорировать все остальные данные кроме:
      Деньги (текущие) (T+0, T+1, T+2) = везде должны быть положительные значения в каждой из строк. Это значит, что вы не залезли в кредит к брокеру.
      В вашем случае из денежных средств были списаны брокерские расходы, поэтому их сумма уменьшилась, это нормально.
      То, что «прибыль» меняется — это абсолютно нормально, ведь цена на актив меняется, а вместе с ней и оценка вашего капитала, если у вас этот актив есть.
      Прибыль эта — «бумажная», она станет настоящей, действительно, только после продажи. Но надо помнить, что основной доход держателя ОФЗ — от купонов. Вполне может быть ситуация, когда вы продадите ОФЗ по той же цене, по которой купили… и всё равно заработаете 8% или больше.
      Оценка всего капитала — в столбце «Средства»

    • investor:

      Майя, поздравляю вас с первой операцией!
      У вас всё хорошо 🙂

  5. Алексей:

    Спасибо за статью, будем учиться покупать.
    Вот такой вопрос в одном лоте может быть несколько облигаций?
    Зашел в личный кабинет покупка облигаций — выбрал произвольно ОФЗ.
    И следующие строки: 1 лот, цена 103, итого 1035.
    Вот почему Итого в 10 раз больше цены?

    • investor:

      В одном лоте ОФЗ обычно одна облигация. Цена 1035 получилась таким образом.

      Цены на ОФЗ и вообще все облигации указаны в процентах от номинала. Следовательно, 103 — это 103% от номинала облигации.
      Номинал ОФЗ обычно 1000 рублей, следовательно, цена 1035 получилась таким образом: 103*1000.

      Где узнать номинал облигации, написано в статье http://invest-schet.ru/dohodnost-obligatsij/

      Можно просто сделать запрос в поисковике, но удобнее всего пользоваться услугами сайтов, которые содержат систематизированную и полную информацию по облигациям. Такие базы данных и сайты называются «скринеры». Самые известные скринеры облигаций это: 1) bonds.finam.ru 2) cbonds.ru 3) rusbonds.ru 4) bonds.investfunds.ru

  6. gravicapa:

    Вставлю 5 копеек про покупку ценных бумаг через ЛК онлайн-брокер и вообще про ВТБ. Сразу уточню, что у меня в ВТБ не ИИС, а обычный брокерский счет, поэтому, возможно, некоторые аспекты народу будут не интересны. Итак
    1) По возможности, не ставьте рыночную цену! К сожалению, мне не известен алгоритм «работы», но, пока не был зарегистрирован ключ ЭЦП для quik (зарегистрировали с третьей попытки), пару дней использовал ЛК для покупок цб. И осуществлял их в следующем режиме: смотрел в открытый стакан в квике (подключен через ПСБ), потом переключался в ЛК и смотрел цену там. Так вот, в 2 случаях из 3 «рыночная» цена в ЛК не соответствовала стакану квика. Для ОФЗ RUS-28 (номинированы в USD) такой цены вообще не было! Разбег невелик, но терять 1,5-2-3$ на бумаге не хочется.
    2) После покупки через ЛК на следующий день получил отчет в котором цена покупки рублевых акций была чуть выше (на 2 коп) заявленной «рыночной». Оспаривать трудно, потому как скрин экрана не делал.
    Но после этого в ЛК не суюсь. Нечего там смотреть.
    Возможно, несколько не по теме, но после ПСБ ВТБ ощущается убого. В ПСБ практически все можно сделать в личном кабинете банка, даже не являясь его клиентом, а здесь — просто жуть! Подписывать на бумаге сгенерированный и отправленный по эл.почте публичный ключ для ЭЦП по мне — верх маразма. Даже отчет брокера кривой — НКД по евробондам в половине случаев посчитан в рублях, а в половине — в USD! Написал в поддержку — тишина. Не нужны голодранцы ВТБ. А уж если пришли, то готовьтесь расставаться с баблосиями. Так сказать, за надежность. Особенно при ежемесячном инвестировании малыми суммами. Если у вас ОФЗ дает 8% годовых, а вы за депозитарное обслуживание готовы отдать 1% от дохода, то welcome.
    У ПСБ свои заморочки, тоже косяки бывают. Но поддержка отвечает по мэйлу на вопросы в течение 2 часов. И вполне грамотно. Вообще, ребята и девчата, осваивайте quik. Если вы собрались заниматься деньгами, то это НЕОБХОДИМО. А все эти покупки по телефону и всевозможные приблуды, типа ЛК — костыли. И считайте комиссии, доходности, риски. Придется тратить время и тогда будет результат. Все имхо. Всем — удачных инвестиций.
    ЗЫ. За пару лет торговли в ПСБ облигациями ни разу не возникла необходимость погашения облигаций. Этот вопрос поднимали в теме про тарифы брокеров, как существенный минус ПСБ. Вот как то так…

    • investor:

      Спасибо за информативный комментарий.
      Не обращал внимания на «косяки» ЛК с ценами, но сейчас попробую проконтролировать. Обычно я, выставляя заявки через ЛК, на другом счету сразу вижу их в стакане через терминал. Да и отчёты после сделок я не проверял так тщательно, спасибо, надо проверить!

      • gravicapa:

        Если интересно, то ВТБ на пятый день откликнулся.
        Цитата.

        Приносим извинения за предоставленные неудобства. Информация передана в профильное подразделение для исправления.
        После решения вопроса на Ваш адрес поступит исправленный отчет за указанную дату.

        Пока ответа/отчета нет. Ждем-с.

      • Sam:

        По косяку с рыночной ценой в личном кабинете ВТБ тоже могу подтвердить, также видел очень странное поведение, после проставки галки «рыночная» в полях «цена» и «итого» нули менялись на значения явно «оптимистичнее», чем я отслеживал в стакане открытого квика. Ради эксперимента решил нажать «подать заявку», хотел посмотреть что произойдет. Быть может заявка просто не исполнится, раз такой цены реально нет на бирже в данный момент? Но заявка исполнилась честно по лучшей рыночной цене, которую я видел в стакане, в этом плане обмана со стороны брокера нет, но вот если бы я не видел реального стакана в этот момент, а просто оставлял заявку в браузере и наивно ориентировался на отображаемую цену, то неприятно удивился бы в итоге

  7. Сергей:

    А не подскажете, как подписывать сделки электронной подписью в ЛК?
    Не нашел нигде внятной инструкции.
    ЭЦП оформил, сделал пробную покупку ОФЗ, заходил в «Отчеты»->»Реестр поручение(Подпись)», но там «нет данных для отображения»

    • investor:

      Сергей, я не стал на сайте про это рассказывать — ВТБ24 мне не оставили работы, т.к. сами всё подробно расписали , смотрите здесь :https://broker.vtb24.ru/upload/iblock/b49/Oформление%20ЭП%20в%20ЛК.pdf

      • Сергей:

        Спасибо за быстрый ответ, но там только лишь про получение сертификата, а мне нужен сам процесс подписания

        • investor:

          Сами сделки не надо подписывать подписью ЭЦП, а только отчёты раз в месяц. Если вы именно про это, то надо зайти в «отчёты» найти «неподписанные», нажать на ссылку «подписать» и потом ввести пароль от ЭЦП во всплывающей форме.

          • Сергей:

            Ага, то есть в моем случае нужно будет в конце месяца зайти и всё подписать, так? а пока можно покупать всё что нужно и не париться

          • Здравствуйте, Сергей! Все верно. Подписывать реестры поручений нужно один раз в месяц. Находятся они в ЛК в меню «Отчеты», подменю «Реестры поручений (подпись)»

            Перед подписью реестров рекомендую зайти в меню «Настройки» и подменю «Проверка электронной подписи». Очень важно, чтобы был правильно указан адрес ключей.

            У меня ключи на флэшке. Если дома воткнуть флэшку — это будет диск G и адрес ключей должен начинаться с этой буквы. А если воткнуть флэшку на работе — это будет диск F и электронная подпись со старым адресом к ключам работать не будет. В подменю «Проверка электронной подписи» есть возможность изменить адрес расположения файлов ключей — это важно и удобно.

  8. Panap:

    Здравствуйте! Открыл брокерский счет и счет ИИС. Подскажите какие ОФЗ на сегодняшний день могу купить? (на три года, и чтобы получить вычет налоговый) Нахожу ОФЗ-Н но их нельзя купить на ИИС счете! Значит мне нужны как я понимаю не народные облигации, действую ли еще такие на сегодняшний день? (15.11.2017г) Подскажите новичку, будьте добры)

    • Здравствуйте, Panap!

      ОФЗ-н не торгуются на бирже — они торгуются двумя банками Сбер и ВТБ24 на не очень-то выгодных условиях. На бирже Вы можете купить только биржевые облигации федерального займа.

      Налоговый вычет за взнос на ИИС полагается за деньги, внесенные на счет у брокера. Даже если Вы ничего не купите — вычет все-равно полагается.

      Что касается облигаций федерального займа — то их очень много всяких разных. Под бумаги, приведенные ниже брокер ВТБ24 дает кредиты, а значит считает их низкорисковыми.

      №п/п Наименование облигации Серия ISIN Код Номинал Процент купона
      1 ОФЗ ПК 24018 RU000A0JV7K7 1000 10,46%
      2 ОФЗ ПК 24019 RU000A0JX0J2 1000 10,35%
      3 ОФЗ ПД 25081 RU000A0JTKZ1 1000 6,2%
      4 ОФЗ ПД 26204 RU000A0JRCJ6 1000 7,5%
      5 ОФЗ ПД 26205 RU000A0JREQ7 1000 7,6%
      6 ОФЗ ПД 26207 RU000A0JS3W6 1000 8,15%
      7 ОФЗ ПД 26208 RU000A0JS4M5 1000 7,5%
      8 ОФЗ ПД 26209 RU000A0JSMA2 1000 7,6%
      9 ОФЗ ПД 26210 RU000A0JTG59 1000 6,8%
      10 ОФЗ ПД 26211 RU000A0JTJL3 1000 7,0%
      11 ОФЗ ПД 26212 RU000A0JTK38 1000 7,05%
      12 ОФЗ ПД 26214 RU000A0JTYA5 1000 6,4%
      13 ОФЗ ПД 26215 RU000A0JU4L3 1000 7,0%
      14 ОФЗ ПД 26216 RU000A0JU9V1 1000 6,7%
      15 ОФЗ ПД 26217 RU000A0JVW30 1000 7,5%
      16 ОФЗ ПД 26218 RU000A0JVW48 1000 8,5%
      17 ОФЗ ПД 26219 RU000A0JWM07 1000 7,75%
      18 ОФЗ ПД 26220 RU000A0JXB41 1000 7,4%
      19 ОФЗ ПД 26221 RU000A0JXFM1 1000 7,7%
      20 ОФЗ ПД 26222 RU000A0JXQF2 1000 7,1%
      21 ОФЗ ПК 29006 RU000A0JV4L2 1000 10,6%
      22 ОФЗ ПК 29011 RU000A0JV7J9 1000 10,43%
      23 ОФЗ ПК 29012 RU000A0JX0H6 1000 10,32%

  9. Panap:

    Еще такой вопрос! Разновидностей облигация очень много, если к примеру я хочу купить облигаций на 200тыс. как выгодней поступать, нацелиться на один конкретный выпуск облигаций или набрать разных вариантов, с разными процентными ставками? (понимаю, что это индивидуально, но все же кто имеет опыт, как будет правильней?)

    • Sam:

      Я бы много разных не покупал, это же за ними всеми следить надо, держать в голове/календаре даты погошений, выплаты купонов. Всё это дело реинвестировать. А если брокер ВТБ, то еще за депозитарий плати каждый месяц с операциями купли-продажи

    • Здравствуйте, Panap!

      Облигации федерального займа делятся по типам:

      С постоянным купоном — ПД;
      С переменным купоном — ПК;
      С амортизацией долга — АД;
      С индексируемым номиналом — ИН.

      В общем, для начала я бы сосредоточился на ОФЗ с постоянным купоном — они более понятны. Более доходны ОФЗ с переменным купоном.

      Как подбирать ОФЗ на 200 тыр? Следует определить для себя критерии выбора:

      — на какой срок вкладываются деньги — ОФЗ лучше брать с близкой к этому сроку датой погашения;
      — категорически не рекомендуется покупать на все деньги одну бумагу, лучше разделить на 4-6 частей между 4-6 ОФЗ;

      Посмотреть полный список доступных ОФЗ можно на сайте биржи moex.com, для этого в окно поиска на сайте достаточно ввести три буквы ОФЗ.

      Полные данные по каждой бумаге можно узнать на сайте агенства Интерфакс rusbond.ru

  10. Panap:

    Подскажите пожалуйста какую нибудь литературу которая поможет понять, акции, облигации, ценные бумаги, как это работает и т.д.? (Пока понять не могу например для чего покупать офз с доходностью 6% если вклад сейчас можно открыть под 7 да еще и с капитализацией)

  11. Panap:

    Купил облигации! Оставил заявку на приобретение 150 штук, Приобрелось 107шт. Позвонил в инвестиционный отдел, там сказали, что эмитент частично удовлетворил заявку, больше ничего не объясняли. Это нормально? почему так может быть?

    • Здравствуйте, уважаемый Panap!

      Вы как-то нарушили хронологический порядок в изложении…

      Сначала — купили, а потом — заявку оставили…

      Давайте по-порядку. Вы оставили заявку на покупку 150 штук где и каким образом?
      На аукционе, на внебиржевом рынке? Почему контрагентом выступал эмитент?

      Заявку подавали через торговые программы или по телефону голосом? Заявку подавали лимитированную или по рынку?

      • Panap:

        21 ноября оставил заявку по телефону на покупку облигаций ВТБ Б-1-1 в кол-ве 150 штук. Вчера 150 000р были заблокированы в личном кабинете. Сегодня днем они оказались в графе скорр.маржа в размере 107 000. И сейчас в портфеле уже высвечиваются облигации в размере 107 штук. Звонил в ВТБ 24, там консультант сказал, что эмитент частично удовлетворил заявку.

        • Вижу торги по вышеуказанной бумаге в режиме борда:
          ВТБ Б-1-1 (RU000A0ZYG78.EQOB)

          Лучшая заявка на продажу — объем 100 штук по цене 100.9%

          Лучшая заявка на покупку — объем 224 штуки по цене 100.5%

          Судя по тому, что Вы купили 107 штук за 107 т.р. Ваша заявка была по цене 100%

          В общем… Бумага на рынке подорожала, после того, как Вы «ухватили» последние 107 штук по меньшей цене.

          • Panap:

            Еще с меня не сняли никаких комиссий, сумма ровная. Или снимут позже? Это была моя первая сделка)

            • Panap, я поздравляю Вас!!! Удачи и профита!

              Но все-таки, очень не рекомендую делать сделки «в слепую» по телефону.
              Мне думается, что Вам полезно будет прочесть мою статью begomotbed.ru/?p=6471, там есть пример торгового стакана из ЛК на портале olb.ru

              Я свою первую сделку сделал в 2009 году на «игрушечные» виртуальные деньги купил «игрушечные» акции. В «бою» на настоящие — было значительно легче 🙂

              • Panap:

                Спасибо, Pessimist! Сейчас прочту. Буду по-тихоньку вникать.

  12. Fr0st:

    Добрый день! Еще летом в этом году открыл ИИС в ВТБ24 и вот недавно решил уже положить туда денег с целью купить ОФЗ. Возникло два вопроса:
    1. Я правильно понимаю, что купить что-либо через личный кабинет как описано в статье, можно только во время работы биржы? У меня пишет что-то вроде «в настоящее время торги не ведутся» (не помню точно, не могу сейчас проверить). Прихожу домой поздно вечером, днем возможности проверить не было.
    2. Не окажусь ли я должником брокера если подам заявку на покупку на сумму большую, чем у меня есть своих денег на счете? Если такое возможно, как этого избежать? Вдруг я неправильно рассчитаю стоимость лота.

    • investor:

      1) Да, через личный кабинет выставление заявок происходит в рабочее время биржи: с 10:00 до 18:40
      2) Такое возможно, но не страшно. Сразу же после покупки вы увидите минуса на один из ближайших трёх дней. В личном кабинете в разделе «портфель» обратите внимание на столбец «Деньги (текущие)»
      Цифры в этом столбце не должны быть отрицательными. Как только хотя бы одна из цифр в этом столбце станет со знаком «минус», вы «залезли» в маржинальный кредит. В этом случае обратно продайте немного бумаг до тех пор, пока все цифры не станут положительными.

      • Здравствуйте, уважаемый investor! Дозвольте маленькую поправочку к Вашему ответу для Fr0st.

        В столбце «Деньги (входящие)» не учитываются зачисленные в торговый день деньги. Таким образом, после перечисления на счет 10 000 рублей и покупки бумаг на 9 000 рублей в графе «Деньги (входящие)» отобразится минус 9 000 рублей. Но это — абсолютно не кредит и не долг, а особенность учета.

        Минусы караулить следует в столбце «Деньги (текущие)».

        • investor:

          pessimist, спасибо за поправку! Да, на скриншоте именно нужный столбец изобразил, а в тексте другое написал 🙁

      • moneyhunt:

        При уходе в «минус» сколько времени есть на пополнение счета, чтобы без последствий?

        • investor:

          Ну если, например, смотреть на состояние портфеля в личном кабинете ВТБ24, то там видно, на какую дату образуется «минус»: Т0 = это сегодня, Т1 = завтра, Т2 = послезавтра. Следовательно, нужно внести деньги до этого момента. В случае с ОФЗ это — следующий рабочий день, когда происходит их поставка.
          Хорошая новость в том, что даже если залезть в маржинальный кредит на 100 тыс. рублей, то плата за сутки будет 46 рублей. Иногда на банковских комиссиях на срочных переводах теряешь больше.

        • Здравствуйте, moneyhunt!

          investor все очень подробно ответил, но я хотел бы заострить Ваше внимание на ОФЗ и режиме Т+, в котором они торгуются. Хотя поставка бумаг и происходит на следующий день, но случается это в 9 00 следующего дня.

          Начисление комиссий также у ВТБ24 происходит в 9 00, а денежки еще не пришли. Таким образом, если речь идет об ОФЗ купленных в кредит, то для того, чтобы не платить проценты по кредиту — следует внести деньги на счет в течение того торгового дня, когда был взят кредит и куплены ОФЗ.

          Как и у каждого кредита — у маржинального есть свои «скрытые проценты». Это комиссии за сделки РЕПО. Таким образом, деньги достанутся чуть дороже, чем 16,8% годовых 🙂

          • moneyhunt:

            Спасибо за ответы! А если режим Т0, как у муниципалок, то процент в любом случае будет, или до конца дня можно успеть пополнить? В тарифе написано «в течение торгового дня маржинальная позиция («плечо») предоставляется без взимания вознаграждения»..

            • Здравствуйте, moneyhunt!

              В режиме Т0 все не так предсказуемо. У ВТБ24 если деньги отправить до обеда — то они практически всегда успевают достичь брокерского счета в тот же торговый день. А вот если позже — я не пробовал.

              Кстати, если Вы попробуете любой из вариантов маржинального кредитования — очень интересно было бы узнать о Вашем личном опыте на форуме этого проекта.

              Для брокера ВТБ24 там есть довольно активная ветка. Интересно также узнать информацию и о других брокерах.

              Вот ссылка на форум:
              http://forum.invest-schet.ru/viewforum.php?f=1

          • investor:

            Коллега, спасибо за уточнения!

  13. Здравствуйте, уважаемый Fr0st!

    Чтобы избежать ошибок, которые часто совершают начинающие инвесторы, а также получить полезную информацию — приходите на форум этого проекта.

    На форуме, есть тема «Плюсы-минусы ВТБ24 — Все об ИИС» — настоятельно рекомендую ознакомиться с ее содержанием. Начать чтение темы можно по следующей ссылке: http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?f=3&t=1

  14. Fr0st:

    Всем спасибо за содержательные комментарии и спасибо авторам за цикл статей. Очень полезно.
    Купил ОФЗ до 2020 года (ИИС все равно до тех пор держать) на половину суммы пока. Использовал OnlineBroker 4, я так понял это собственная разработка ВТБ, благо оно комплектуется руководством пользователя каким-никаким, нахожу ее более информативной и шустрой, чем сайт и не нужно отдельный ключ получать. Подумываю на оставшуюся сумму попробовать купить более рисковые, но также более доходные облигации.
    pessimist, непременно загляну на форум как только найду время.

  15. pessimist, непременно загляну на форум как только найду время.

    Спасибо, непременно будем Вам рады на форуме.

    OnlineBroker — действительно разработка ВТБ24. Не самая плохая, но QUIK лучше подключить и освоить. QUIK есть практически у всех брокеров, а вдруг придется брокера поменять?

    Можно сочетать обе программы, они работают независимо и у каждой есть определенные преимущества в разных областях.

    Покупая более рисковые облигации — не забывайте о том, что в случае дефолта эмитента Вы теряете не только проценты, но и номинал облигации. Поэтому не рекомендую брать облигации банковского сектора, не взирая на соблазнительную доходность — они содержат в себе риск потери капитала.

  16. Татьяна:

    У меня нет личной почты, и не пользуюсь интернетом , как купить облигации народного займа через банк втб24, банк может купить для меня облигации?

  17. Здравствуйте, уважаемая Татьяна!
    Отговаривать Вас от этой затеи не буду.

    ОФЗ-н и задуманы как раз для таких людей, которые не имеют электронной почты и не пользуются Интернетом. Надо понимать, что ОФЗ-н выпускаются в бездокументарной форме. То есть, после покупки облигаций Вы не получите их в бумажном виде, в депозитарии банка просто будет храниться запись о том, что Вам принадлежит купленное количество облигаций.

    Вам нужно прочитать всю информацию на следующей странице инвестиционного департамента банка:

    https://www.olb.ru/services/ofz-n/

    А после этого, чтобы задать оставшиеся вопросы — позвонить по телефону:

    Горячая линия по вопросам ОФЗ-н
    8 (800) 100–24–24
    (звонок по России бесплатный)

  18. Артем Вавилов:

    Добрый день!
    Спасибо за Ваши подробные описание процесса покупки. Однако , возник вопрос. Отрыли ИИС в ВТБ по тарифу инвестор-стандарт, пополнили на 4500 руб. Выбрали облигацию РСХБ-28 http://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=122208 . При попытке купить 3 лота в кабинете инвестора ВТБ сообщают о недопустимости превышения лимита маржинальной торговли. Подскажите, пожалуйста, почему не удается купить 3 облигации-или 1 лот совсем не значит 1 облигация и как тогда узнать сколько составляет минимальный лот? Спасибо!

    • Здравствуйте, уважаемый Артем Вавилов!

      Ваша ситуация позволяет предположить, что Вы открыли два брокерских счета. Индивидуальный инвестиционный счет и обычный брокерский счет. Деньги зачислили только на ИИС, а заявку пытаетесь выставить с обычного брокерского счета, на котором ноль денежных средств.

      При постановке заявки обратите внимание на номер счета. У индивидуального инвестиционного счета есть кроме цифр аббревиатура ИИС.

      Более подробно работа с личным кабинетом инвестора ВТБ на портале olb.ru рассмотрена на форуме настоящего проекта. Ознакомиться с темой можно по следующей ссылке: Как работать с личным кабинетом (ЛК) на olb.ru

      Удачи и профита!

  19. Артем Вавилов:

    Также вопрос по поводу РЖД-18-об http://www.rusbonds.ru/ank_obl.asp?tool=41464, можно ли сделать заявку по рыночной цене на 3 облигации?

    • Уважаемый Артем Вавилов!

      Ввиду низкой ликвидности такого инструмента, как облигации, во избежание неконтролируемых убытков, категорически не рекомендуется ставить заявки «по рыночной цене».

      Текущие возможные цены всегда можно посмотреть в ЛК на olb.ru или, на худой конец, на официальном сайте Московской биржи.

      Удачи и профита!

Оставить комментарий