Как открыть ИИС или брокерский счёт в Сбербанке, пошаговая инструкция

sberLogoОткрыть ИИС в Сбербанке довольно просто, хотя есть нюансы, и для неподготовленного человека, особенно впервые в жизни открывающего брокерский счёт, процедура может показаться сложной. Эта статья поможет получить представление о всех важных моментах.

Ниже представлена пошаговая инструкция по открытию ИИС в Сбербанке, которая одновременно является инструкцией и для открытия обычного брокерского счёта. Более того, в данный момент Сбербанк открывает ИИС одновременно с обычным брокерским счётом.

Плюсы-минусы ИИС в Сбербанке:


Прежде чем открывать ИИС, имеет смысл как следует взвесить все плюсы и минусы ИИС в Сбербанке. Организаций, открывающих ИИС, довольно много, и наш выбор должен быть осознанным.

Плюсы ИИС в Сбербанке:

  1. Сбербанк — организация из разряда «too big to fail» — «слишком велика, чтобы дать обанкротиться». Стабильность данной организации почти тождественна стабильности государства. Надёжный брокер — это плюс.
  2. Развитая сеть отделений и офисов по всей стране.
  3. Возможность вывода дивидендов на банковский счёт (на карту Сбербанка), а это — хороший способ повысить доходность инвестиций или вывести деньги ранее 3х лет.

Минусы ИИС в Сбербанке:

  1. Одни из самых высоких комиссий на брокерские операции среди брокеров ИИС (потери на комиссиях могут существенно снизить доходность).
  2. Необходимость осваивать QUIK — торговый терминал, что является серьёзным препятствием для многих людей. В Сбербанке отсутствует возможность подать заявку более простым способом (в кабинете клиента через интернет-браузер без необходимости устанавливать какую-либо программу), а голосовые заявки — платные.

Если выбор осознан, то можно переходить к непосредственному открытию ИИС.

План действий:

Шаг 1. Найти отделение Сбербанка

Сначала надо убедиться, что в вашем городе есть отделения Сбербанка, где возможно открытие ИИС. Несмотря на то, что Сбербанк — рекордсмен по количеству офисов и отделений в РФ, количество отделений Сбербанка, в которых можно открыть ИИС, ничтожно мало.

Это вызвано тем, что, на самом деле, ИИС открывается не в Сбербанке, а в брокерской компании Сбербанка, которая, хотя и полностью интегрирована в банк, является в некоторой мере обособленным подразделением, и её сотрудники есть не в каждом офисе.

Вот список городов, где можно открыть ИИС в Сбербанке (по алфавиту):

Абакан Иваново Майкоп Петрозаводск Тверь
Армавир Ижевск Махачкала Петропавловск-Камчатский Тольятти
Арсеньев Иркутск Москва Псков Томск
Архангельск Йошкар-Ола Мурманск Пятигорск Тула
Астрахань Казань Назрань Ростов-на-Дону Тюмен
Барнаул Калининград Нальчик Рязань Улан-Удэ
Белгород Калуга Нижневартовск Самара Ульяновск
Благовещенск Каменск-Уральский Нкжний Новгород Санкт-Петербург Уфа
Брянск Кемерово Нкжний Тагил Саранск Хабаровск
Великий Новгород Киров Новокузнецк Саратов Чебоксары
Владивосток Кострома Новороссийск Смоленск Челябинск
Владикавказ Краснодар Новосибирск Сочи Череповец
Владимир Красноярск Норильск Ставрополь Черкесск
Волгоград Курган Омск Стерлитамак Чита
Вологда Курск Орёл Сургут Элиста
Воронеж Липецк Оренбург Сыктывкар Юзно-Сахалинск
Екатеринбург Магадан Пенза Таганрог Якутск
Златоуст Магнитогорск Пермь Тамбов Ярославль

Затем надо позвонить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50 и уточнить, в какое конкретно отделение надо подходить. Запишите адрес отделения Сбербанке в вашем городе, телефон и ФИО сотрудника, к которому вам надо обратиться для открытия ИИС.

Если же вашего города нет в этом списке, или вы живёте в области, то это ещё не значит, что ничего не получится. Скорее всего, в вашем городе тоже можно открыть ИИС в Сбербанке — это опять же можно уточнить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50.

В ситуации, произошедшей с одним из автором данного сайта, ИИС открывался в городе, отсутствующим в приведённом списке, находящийся в области, в 300 км. от областного центра. Это всего лишь немного усложнило процедуру открытия (об этом ниже), но зато не пришлось ехать в областной центр.

Шаг 2. Открыть банковский расчётный счёт в Сбербанке и подключить «Сбербанк-онлайн»

Если у вас нет открытого расчётного или карточного счёта в Сбербанке с подключенной системой «Сбербанк-онлайн», то рекомендуется открыть расчётный счёт в Сбербанке и подключить Сбербанк-онлайн по двум причинам:

  • Пополнять ИИС со счёта Сбербанка будет намного удобнее: один клик мышкой в системе Сбербанк-онлайн, и деньги отправились на ИИС. Тем не менее, отправлять деньги можно и из любых других банков, в которых у вас открыты расчётные банковские счета, и деньги с брокерского счёта можно также выводить на счета других банков, кроме Сбербанка, однако делать это менее удобно.
  • С недавних пор Личный кабинет клиента-инвестора, открывшего ИИС в Сбербанке, интегрирован в систему Сбербанк-онлайн, а это очень сильно повышает удобство управления и контроля своего счёта ИИС. Постепенно Сбербанк обещает добавить очень много функционала по управлению брокерским счётом (в том числе счётом ИИС).
sber3

Кабинет инвестора в системе «Сбербанк-онлайн»

Шаг 3. Звонок

Обязательно нужно позвонить в выбранный вами офис Сбербанка по телефону, который вы узнали на шаге 1, и договориться о своём визите с целью заключения договора на открытие ИИС.

В разных отделениях ситуация обстоит по-разному, возможно, где-то вам скажут «подходите в любое время», но, скорее всего, вам назначат конкретное время для вашего визита, проинструктировав ещё раз по поводу пакета документов, необходимых для открытия ИИС в Сбербанке.

В большинстве известных случаев, когда визит с целью открытия ИИС в Сбербанке не был согласован заранее, люди получали отказ по следующим причинам:

  • наличие очереди желающих открыть ИИС, которые подошли по согласованному времени («по записи») и невозможности изменить этот график
  • отсутствие в офисе в выбранный день сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС
  • занятость сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС

Шаг 4. Подготовить документы

Дома вы собираете документы:

  1. Паспорт
  2. ИНН
  3. Распечатку реквизитов расчётного/карточного счёта, на который вы будете выводить средства с ИИС

Шаг 5. Визит в отделение Сбербанка


В согласованное на шаге 3 («Звонок») время вы приходите в отделение Сбербанка. Запланируйте примерно 1,5 часа на визит.

Менеджер возьмёт ваши документы, отсканирует их. Затем будет заносить данные из них в систему компьютерного учёта.

С менеджером вы заполняете/подписываете следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (увдомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов

Заполнение анкеты с менеджером

Менеджер заполняет анкету на основании ваших ответов на его вопросы и данных из документов, которые вы принесли.

Большинство вопросов и пунктов анкеты не вызывают затруднения, а в случае чего менеджер всё подробно объяснит.

Обратить же внимание следует на заполнение следующих пунктов:

  • Способ получения доходов (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты», а также в документе «Заявление инвестора-физического лица» в п. «3.4. Заявляю о способе получения доходов (выплат) по ценным бумагам»):
    — выбрать «денежный счёт». Это — абсолютно законный и легальный способ вывода денежных средств с ИИС без нарушения условий договора.
  • Способ передачи Заявок и Распоряжений Инвестора (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):
    — по телефону и через систему интернет-трейдинга (QUIK) с использованием двухфакторной верификации
  • Способ получения отчётов брокера (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):
    — ежемесячно на электронную почту
  • Тариф (пункт содержится в документе «Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание):
    — «Самостоятельный». На август 2016го года для ИИС в Сбербанке оставили только этот один тариф, хотя ранее их было несколько

Это самые главные пункты, ответы на которые надо сформировать заранее и довести до менеджера, заполняющего документы (можно распечатать этот список и передать их ему, т.к. некоторые пункты менеджеры могут, не спрашивая клиента, заполнять машинально, «на автомате»).

Далее события развиваются по одному из двух сценариев, в зависимости от того, открывается ИИС в Сбербанке в областном центре или нет.

1й сценарий. Открытие ИИС в Сбербанке в районе области.

После того, как вы с менеджером заполните и подпишите все документы, менеджер отправит их через внутреннюю систему Сбербанка в головное отделение Сбербанка в регионе, а оттуда будет выслан почтой документ «Таблица кодов» (см. ниже).

На это уйдёт 5-15 дней, поэтому впоследствии вам придётся прийти в ваше отделение Сбербанка ещё раз. Тут есть один тонкий момент: несмотря на то, что вы подпишите Акт приёмки-передачи таблицы кодов, саму таблицу кодов , как уже сказано, вам выдадут позже, во время второго вашего визита в Сбербанк в течение 2х недель.

Эта таблица кодов нужна для совершения сделок по телефону, и хоть это не самый лучший вариант, по сравнению с использованием специальной программы (QUIK), но его надо иметь на всякий случай.

После первого визита в офис на руках у вас будут следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов.

Затем, спустя 5-15 дней, менеджер позвонит и пригласит в офис повторно, где выдаст таблицу кодов (в получении которой вы расписались в свой первый визит).

После этого процесс открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке будет закончен.

Тем не менее, брокерский счёт ИИС будет считаться открытым с момента получения по электронной почте «Извещения об условиях предоставления брокерских услуг», т.е. для того, чтобы начать осуществлять операции, дожидаться получения Таблицы кодов не нужно. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK, об этом — в следующих заметках.

2й сценарий. Открытие ИИС в городе, присутствующем в списке (см. начало статьи)

В этом случае процедура открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке завершится выдачей вам всех необходимых документов:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
  8. Таблица кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов. С этого момента брокерский счёт ИИС в Сбербанке считается открытым и можно осуществлять любые операции по счёту. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK.

Полезные ссылки:

Города, в которых возможно открытие брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Документы, связанные с открытием брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Читайте также:

  1. ИИС в ВТБ — пошаговая инструкция
  2. Как выбрать надёжного брокера и снизить риски ИИС
  3. Безрисковая доходность на ИИС
  4. Стоимость ИИС: тарифная ловушка
  5. Сравнение тарифов брокеров ИИС
  6. 5 способов снизить расходы на ИИС
  7. Что такое облигация
  8. Доходность облигаций
Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

8 комментариев к записи “Как открыть ИИС или брокерский счёт в Сбербанке, пошаговая инструкция”

  1. Гоша:

    Здравствуйте!

    Вы писали статью про Сбербанк около года назад. Меня интересует на данный момент в сбербанке не сделали также как в ВТБ 24, что брокерские операции могут осуществляться через личный кабинет?

    Спасибо!

    • investor:

      Насколько я знаю, ничего не изменилось, но мне нужно проверить, точнее скажу через несколько дней.

  2. Гоша:

    На данный момент нет такой возможности. Только перевод денег на брокерский счет.

  3. Алексей:

    Добрый день!

    На прошлой недели открыл счет в Сбербанке, все прошло достаточно быстро и в штатном режиме, от меня потребовался только паспорт. На следующий день пришло 2 извещения на открытие брокерского счета и ИИС. В тот же день перевел деньги через «Сбербанк-онлайн», к вечеру они уже были на счете. Через «Сбербанк-онлайн» можно контролировать только остатки по счету и заказывать всевозможные отчеты: ежедневный, месячный, ежеквартальный, НДФЛ. Квик устанавливать я не собирался, т.к. предполагаю быть инвестором. Установил «Сбербанк-инвестор» для телефона, у меня Android. Через него и приобрел ОФЗ и акции, функционал совсем простой, вкладка «мои финансы» с разбивкой по счетам и доходом/расходом за день и за все время. Вкладка «Рынок» где можно увидеть текущую цену и из нее же сделать покупку/продажу. «Стаканов» нет. Ах да, забыл сказать, если выбирать покупку/продажу «по рынку», то программа автоматом устанавливает цену +2%/-2% от текущей цены, будьте внимательнее. Ну и есть возможность голосовых заявок, 20 в месяц бесплатно, дальше за деньги.

    • Здравствуйте, Алексей!

      Никогда на облигациях не подавайте заявку «по рынку». Только лимитированную, с четко указанной ценой. Инвестор — обязан знать, как происходит торговля даже для редких покупок. А то может случиться так, что инвестиция при покупке растеряет всю доходность.

      Очень рад, что у Вас все удачно получилось.

      Удачи и профита! А еще пишут, что у нашего народа очень низкая тяга к инвестированию 🙂 Догоним и перегоним супостата 🙂

    • investor:

      Алексей, спасибо за интересную информацию, надо бы потестировать эту программу «Сбербанк-инвестор»…
      А насчёт покупки ОФЗ по рыночным ценам правильно pessimist написал — есть риски потерь на проскальзываниях.

  4. Валентин:

    Спасибо за статью!
    Подскажите, менеджер прислал на электронную почту Анкету клиента, попросил заполнить и отослать ему назад приложив скан паспорта. Имеют они право на такие запросы? Не хотелось бы отправлять гулять по сети свой паспорт, во избежании…

    • investor:

      Я тоже не люблю такие запросы, но альтернативой часто является личный визит, поэтому приходится идти на такие вещи.
      Но чтобы уж совсем не оставлять следов, я делаю одно из двух:
      — зашифровываю архив с документами в письме
      — или выкладываю на облако и пересылаю только ссылку. Через день-два удаляю файлы из облака (лучше, конечно, «забугорное» облако)

Оставить комментарий